CONFIDIS Wirtschaftsberatung
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Finanzdienstleistungen aus Düsseldorf für Ärztinnen und Ärzte

 

Für alle Berufsphasen das passende Konzept

Jede Phase Ihrer beruflichen Laufbahn als Ärztin und Arzt bringt individuelle finanzielle Herausforderungen mit sich. Während Sie sich auf Ihre Karriere und Ihr Privatleben konzentrieren, stehen wir Ihnen mit maßgeschneiderten Lösungen zur Seite – genau dann, wenn es darauf ankommt.

Berufsstart

  • Arbeitskraft absichern
  • Haftung absichern
  • Finanzen planen
  • Geld anlegen
  • Private Absicherungen 

Krankenhaus

  • Finanzen planen
  • Geld anlegen
  • eigene Immobilie finanzieren
  • Familie absichern
  • Vermietete Wohnung kaufen

 

Praxis

  • Niederlassung planen 
  • Praxisfinanzierung auswählen
  • Finanzen planen
  • Geld anlegen
  • Immobilienportfolio erweitern

Ruhestand

  • Ruhestand planen 
  • Gelanlagen anpassen
  • Wünsche erfüllen
  • Vermögensnachfolge regeln 

Ihr Team für maßgeschneiderte Finanzlösungen

Patrick Holitzka, LL.M., CFP®

Experte für Finanzplanungen, Geldanlagen und Vermögensnachfolge

Meine Motivation

Nach meiner Ausbildung zum Versicherungskaufmann habe ich viele Jahre als angestellter und selbständiger Kundenberater gearbeitet und vorwiegend gleichaltrige Ärztinnen und Ärzte zu ihren Versicherungsfragen beraten.

Mit der Zeit sind die Anforderungen meiner Kunden an eine individuelle und vernetzte Beratung immer weiter gestiegen. Mit meiner bisherigen Versicherungsausbildung fiel es mir schwerer, meinen Kunden zu allen ihren Finanzfragen helfen zu können. Ich habe daher berufsbegleitend Betriebswirtschaft (B.A.) und anschließend Wirtschaftsrecht (LL.M.) studiert und mich dabei auf Finanzthemen spezialisiert. 

Der Wendepunkt war die zweijährige Ausbildung zum CERTIFIED FINANCIAL PLANNER® (weitere Informationen zum Berufsbild unter www.fpsb.de), die ich 2024 abgeschlossen habe. Das darin vermittelte umfangreiche Wissen zur Finanzplanung und Geldanlageberatung hilft mir, zusammen mit meiner Ausbildung zum Wirtschaftsjuristen mit Schwerpunkt Versicherungsrecht genau die vernetzte Beratung bieten zu können, die meine Kunden suchen, um ihre finanziellen Ziele zu erreichen und ein entspanntes Leben zu führen. 

Mein Motto lautet daher "...gut geplant investieren."

Ich bin verheiratet und habe zwei erwachsene Töchter. Ich lese gerne und viel (z.Z. "The Coming Wave" von Mustafa Suleyman), fahre mit meiner Familie und unserem Hund Buddy so oft es geht nach Holland ans Meer und entspanne beim regelmäßigen Joggen und Fahrradfahren. 

Vita

  • Versicherungskaufmann 1993 in Nürnberg
  • Versicherungsfachwirt 1995 in Nürnberg
  • Tätigkeit als Kundenberater für Privatkunden bei einem Industriemakler in Nürnberg 1993-1996
  • Tätigkeit als Kundenberater für Ärztinnen und Ärzte bei einem Finanzmaker in Düsseldorf 1997-2014
  • Gründung von CONFIDIS Wirtschaftsberatung in Düsseldorf 2014 und Beratung von Ärztinnen und Ärzten
  • Betriebswirtschaftsstudium an der TH Köln 2017 - 2020, Bachelor of Arts (B.A.), Versicherungsbetriebswirt (DVA)
  • Wirtschaftsrechtssstudium an der TH Köln 2020 - 2022, Master of Laws (LL.M.)
  • Zertifikatsstudium an der MLP Corporate University zum Financial Planner 2022 - 2024
  • Zertifizierung zum CERTIFIED FINANCIAL PLANNER (CFP®), Juni 2024

     

Veröffentlichungen

  • Masterarbeit "Die vorvertragliche Anzeigepflicht des Versicherungsnehmers", Schriftenreihe des Instituts für Versicherungswesen an der TH Köln 2022 (Link zum Beck-Shop)
  • Artikel "Finger weg von meinen digtialten Fahrzeugspeicher!", Versicherungsrechtsblog des Instituts für Versicherungswesen an der TH Köln, 2022 (Link zum Blogartikel)
  • Urteilsanmerkung zu LG Magdeburg Urteil vom 11.9.2018 - 11 O 217/18 "Gefahrerhöhung bei Verstoß gegen Tarifierungsmerkmal "Garage"?", r+s 2020, 439 (Link zur Urteilsanmerkung)
  • Urteilsanmerkung zu OLG Karlsruhe 12. Zivilsenat, Urteil vom 16.07.2020 - 12 U 22/20 "Reichweite des Erfüllungsschadenaussschlusses - Auslegung der Mangelbeseitigungskostenklausel in der BHV für Generalunternehmer", juris-PR-VersR 11/2020 Anm. 2 (Link zur Urteilsanmerkung)

Dipl.-Kaufmann Babis Christofilopoulos

Experte für Immobilien, Finanzierungen und Versicherungen

Unsere Spezialisierungen

Finanzplanungen

Unsere Kunden im Bereich der Finanzplanungen suchen Unterstützung bei der Ordnung und Strukturierungen Ihrer Finanzen, bei der Definition und Ereichbarkeit finanzieller Lebensziele, sowie bei konkreten Finanzentscheidungen, wie z.B. Hauskauf, Existenzgründung oder Eintritt in der Ruhestand. Finanzplanung ist Lebensplanung.  

Niederlassungsberatung

Unser Kunden im Bereich der Betriebswirtschaftlichen Beratung sind Ärztinnen und Ärzte, die eine Einzelpraxis übernehmen, in eine BAG einsteigen oder eine Privatpraxis gründen wollen und sich Unterstützung bei der Kaufpreisfindung, Planung der Praxiszahlen und Finanzierungsauswahl wün­schen. 

Versicherungen

Unsere Kunden im Bereich der Versicherungen sind Ärztinnen und Ärzte, die eine anbieterunabhängige Beratung, Auswahl, Vermittlung und Betreuung Ihrer privaten und beruflichen Versicherungen wün­schen, um Ihre Arbeitskraft und Ihre Sachwerte zu schützen. Die Zusammenarbeit beginnt oft im PJ oder mit Beginn der ersten Arbeitsstelle.

Geldanlageberatung

Unsere Kunden im Bereich der Geldanlage sind sowohl Menschen, die ein gewisses Vermögen gespart, erwirtschaftet oder geerbt haben, als auch Menschen, die mit regelmäßigen Sparbeiträgen ihre finanzielle Ziel erreichen möchten. Unsere Kunden suchen einen vertrauensvollen Finanzberater der sie ohne Interessenskonflikte unterstüzt und ihnen dabei hilft, kluge Entscheidungen zu treffen und auch in schwierigen Börsenzeit investiert zu bleiben.

Immobilien zur Kapitalanlage

Unsere Kunden im Bereich der Kapitalanlage-Immobilien wün­schen sich passives Einkommen aus einer vermieteten Eigentumswohnung oder einem Mehrfamilienhaus. Beim Erwerb spielen auch steuerliche Fördermöglichkeiten und in vielen Fällen die Schaffung generationsübergreifendes Vermögens eine wichtige Rolle.

 

Finanzierungen

Unsere Kunden im Bereich der Finanzierungen wün­schen sich Hilfe bei der Auswahl und Vermittlung passender privater Immobiliendarlehen und beruflicher Praxisdarlehen. Flexibilität spielt dabei eine ebenso wichtige Rolle wie die Nutzung staatlicher Förderprogramme.

 

Was uns antreibt

VISION

Finanzielle Gerechtigkeit

Darunter verstehen wir eine Finanzberatung, in der der Kundennutzen im Mittelpunkt steht. Jeder in Deutschland sollte Zugang zu rentablen und kostengünstigen Anlageprodukten und Versicherungslösungen erhalten, egal wie hoch seine Anlagesumme oder sein Einkommen ist.

MISSION

Menschen bei ihren Finanzen helfen

Wir helfen unseren Kunden, Ordnung, Klarheit und Struktur in ihre Finanzen zu bringen, damit sie ihre finanziellen Ziele definieren und erreichen können und nicht aus emotionalen Gründen falsche Anlageentscheidungen treffen.

MARKENKERN

Der Mensch und seine Finanzplanung

Im Mittelpunkt unserer beruflichen Tätigkeit steht der Kunde, seine Ziele, Träume, Wünsche, Ängste und Gefühle und damit verbunden seine Lebensplanung. Uns motiviert es, das Vertrauen unserer Kunden zu gewinnen und Ihnen in finanziellen Fragen zu helfen, damit sie Ihre finanziellen Ziele erreichen.

 

BENEFIT

Finanziell entspanntes Leben

Unsere Kunden sollen ihr Leben genießen können - immer mit dem Gefühl finanziell ist alles gut geregelt. Wir möchten glückliche und zufriedene Kunden haben und geben unser Bestes dafür das Vertrauen unserer Kunden zu ehren.

 

Unsere Werte

 Gerechtigkeit: Bei allem was wir tun, geht es uns darum, Menschen durch finanzielle Gerechtigkeit ein besseres Leben zu ermöglichen!

 Diskretion: Bei uns steht der Schutz Ihrer Privatsphäre an erster Stelle. Diskretion – fühlen Sie sich bei uns sicher.

 Verantwortung: Es ist ihr Geld. Ihr finanzielles Wohlergehen werden wir verantwortungsbewusst ehren, wohl wissend was Sie uns anvertrauen.

Überblick zu den Kosten

Finanzplanung: 
Die Erarbeitung von individuellen Finanzplänen erfolgt gegen Honorar abhängig vom Umfang der gewünschten Planung.
 
Geldanlage: 
Die Vermittlung von Geldanlagen erfolgt honorar- und provisionsfrei. Die laufende Betreuung erfolgt gegen eine Servicegebühr abhängig vom gewünschten Service und der Höhe der Geldanlage.
 
Versicherungen
Die Vermittlung und Betreuung von Versicherungen erfolgt als gesellschaftsunabhängiger Ver­sicherungs­makler gegen eine vom Versicherer zu zahlende Courtage. Die Courtage ist in der von der Versicherungsgesellschaft angebotenen Prämie bereits enthalten. Zusätzliche Vermittlungskosten fallen für unsere Kunden nicht an.
 
Kapitalanlageimmobilien
Die Vermittlung von Kapitalanlageimmobilien erfolgt gegen Zahlung einer Maklergebühr (i.d.R. 3,0% zzgl. Mehrwertsteuer). Bei Neubauprojekten fallen häufig keine Maklergebühren an. Wir erhalten dann eine Courtage vom Verkäufer/Bauträger.
 
Finanzierungen 
Die Vermittlung von Finanzierungen erfolgt als bankenunabhängiger Vermittler gegen eine von der Bank zu zahlende Courtage. Die Courtage ist in dem von der Bank angebotenen Zinssatz bereits enthalten. Zusätzliche Vermittlungskosten fallen für unsere Kunden nicht an.
 
Niederlassungsberatung
Die Unterstützung bei der kaufmännischen Planung einer Niederlassung als Ärztin oder Arzt erfolgt gegen Honorar abhängig vom Umfang der gewünschten Unterstützung.

Hier finden Sie uns

Unser Büro

           

 

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