Wohin zieht es Sie – auf den Berg oder ans Meer?

What – Was ist Ihr Ziel?

Stellen Sie sich vor, Ihr Leben ist eine Reise. Sie stehen am Anfang eines neuen Abschnitts – und dürfen sich fragen:
Möchten Sie eines Tages entspannt am Strand sitzen – frei, sicher, mit weitem Blick aufs Meer?
Oder zieht es Sie auf den Gipfel – dorthin, wo der Weg anspruchsvoller ist, aber Sie mit Stolz auf die Welt blicken, die Ihnen zu Füßen liegt? Beides ist richtig. Beides ist erfüllend. Aber: Es sind zwei ganz unterschiedliche Reisen.

Genau darum geht es in meiner Finanzplanung. Nicht um Produkte, Zinsen oder Renditevergleiche. Sondern um das, was Ihnen wirklich wichtig ist. Um Ihr persönliches Ziel.

 

So what – Warum ist das wichtig?

Denn was nützt die beste Ausrüstung, wenn sie gar nicht zu Ihrem Weg passt?

Ein Rucksack voller Investmentfonds, Versicherungen oder Rücklagen kann sinnvoll sein – aber nur, wenn er auf Ihre Route abgestimmt ist. Wer ans Meer möchte, braucht andere Etappen und Entscheidungen als jemand, der den Gipfel anpeilt.

Deshalb stelle ich zu Beginn die Frage, die in klassischen Beratungsgesprächen oft fehlt: 
Was bedeutet finanzieller Erfolg für Sie ganz persönlich?
Was möchten Sie erreichen – für sich selbst, für Ihre Familie, für Ihr späteres Leben?

Wenn dieses Ziel klar ist, entsteht daraus ein sinnvoller Weg. Und erst dann sollten Entscheidungen über Geldanlage, Vorsorge, Immobilien oder Ruhestandsplanung getroffen werden.

 

Now what – Wie läuft unsere Zusammenarbeit konkret ab?

Gemeinsam gestalten wir Ihre Reise in drei Schritten:

1. Zielbild entwickeln
   Wir sprechen nicht zuerst über Produkte, sondern über Ihr Leben. Ihre Träume, Ihre Sorgen, Ihre Wünsche.
   Ob Strand oder Berg: Ich helfe Ihnen, ein klares Zielbild zu formulieren – greifbar, motivierend und individuell.

2. Route planen & Ausrüstung abstimmen
   Wir analysieren Ihre aktuelle Situation – und entwickeln daraus eine machbare Route.
   Ihre finanzielle Ausrüstung – etwa Investmentfonds, Rücklagen oder Versicherungen – stimmen wir gezielt auf Ihren Weg ab.

3. Begleitung & Anpassung unterwegs
   Das Leben ist in Bewegung – und Ihr Finanzplan sollte das widerspiegeln.
   Ich bleibe an Ihrer Seite, prüfe regelmäßig, ob Sie noch auf Kurs sind, ob die Struktur passt – und ob Ihre „Ausrüstung“ noch stimmig ist.
   Gemeinsam passen wir die Strategie laufend an neue Lebensphasen und Entwicklungen an.

Bereit für Ihren Weg?

Egal, ob Sie den Sand unter den Füßen spüren möchten oder den Blick vom Gipfel genießen wollen:
Ich begleite Sie auf dem für Sie passenden Weg.
Mit Klarheit, Struktur und einem Plan, der zu Ihrem Leben passt – nicht zu irgendeiner Norm.

 

Mein Weg begann in der Praxis: Als Versicherungskaufmann und -fachwirt habe ich viele Jahre Ärztinnen und Ärzte beraten – zunächst angestellt, später selbstständig. Dabei war mein Anspruch immer, Menschen dabei zu helfen, das Leben zu leben, das sie sich wün­schen – mit den Mitteln, die sie haben.

Mit der Zeit wurden die Fragen meiner Kundinnen und Kunden komplexer: Es ging nicht mehr nur um Absicherung, sondern auch um Vermögensaufbau, Ruhestand, Investitionen und Nachfolge. Um weiterhin fundiert beraten zu können, habe ich berufsbegleitend Betriebswirtschaft und anschließend Wirtschaftsrecht studiert – mit Fokus auf Finanzthemen.

Der entscheidende Wendepunkt war meine zweijährige Ausbildung zum CERTIFIED FINANCIAL PLANNER®, die ich 2024 abgeschlossen habe. Sie hat mein Denken verändert: weg von punktuellen Produktempfehlungen – hin zu einem vernetzten Finanzplan, der auf klaren Zielen basiert.

Heute verbinde ich mein Wissen aus Recht, BWL, Versicherung und Geldanlage zu einem Ansatz, der Ihre Lebenssituation ganzheitlich berücksichtigt.

Denn ich bin überzeugt:
Gute Finanzberatung beginnt nicht mit Zahlen, sondern mit der Frage: Was soll möglich werden?

Deshalb lautet mein Motto: „…gut geplant investieren.“

Ich bin verheiratet, habe zwei erwachsene Töchter und bin gern mit meiner Familie und unserem Labrador Buddy unterwegs – am liebsten am Meer. Ausgleich finde ich beim Joggen und Radfahren – dort entstehen oft die besten Ideen für klare, nachhaltige Finanzstrategien.

• Versicherungskaufmann 1993 in Nürnberg
• Versicherungsfachwirt 1995 in Nürnberg
• Tätigkeit als Kundenberater für Privatkunden bei einem Industriemakler in Nürnberg 1993-1996
• Tätigkeit als Kundenberater für Ärztinnen und Ärzte bei einem Finanzmaker in Düsseldorf 1997-2014
• Gründung von CONFIDIS Wirtschaftsberatung in Düsseldorf 2014 und Beratung von Ärztinnen und Ärzten
• Betriebswirtschaftsstudium an der TH Köln 2017 - 2020, Bachelor of Arts (B.A.), Versicherungsbetriebswirt (DVA)
• Wirtschaftsrechtssstudium an der TH Köln 2020 - 2022, Master of Laws (LL.M.)
• Zertifikatsstudium an der MLP Corporate University zum Financial Planner 2022 - 2024
• Zertifizierung zum CERTIFIED FINANCIAL PLANNER (CFP®), Juni 2024

     

• Generationenberater (EBS)

• Masterarbeit "Die vorvertragliche Anzeigepflicht des Versicherungsnehmers", Schriftenreihe des Instituts für Versicherungswesen an der TH Köln 2022 (Link zum Beck-Shop)
• Artikel "Finger weg von meinen digtialten Fahrzeugspeicher!", Versicherungsrechtsblog des Instituts für Versicherungswesen an der TH Köln, 2022 (Link zum Blogartikel)
• Urteilsanmerkung zu LG Magdeburg Urteil vom 11.9.2018 - 11 O 217/18 "Gefahrerhöhung bei Verstoß gegen Tarifierungsmerkmal "Garage"?", r+s 2020, 439 (Link zur Urteilsanmerkung)
• Urteilsanmerkung zu OLG Karlsruhe 12. Zivilsenat, Urteil vom 16.07.2020 - 12 U 22/20 "Reichweite des Erfüllungsschadenaussschlusses - Auslegung der Mangelbeseitigungskostenklausel in der BHV für Generalunternehmer", juris-PR-VersR 11/2020 Anm. 2 (Link zur Urteilsanmerkung)